ارتفاع إجمالي الأقساط بنسبة 54% لتسجل 7.7 مليار جنيه

ارتفاع معدلات النمو بنسبة 5% وصافي الأرباح يبلغ 1٫6 مليار جنيه

حصة سوقية متوقعة تتعدى 30% من حجم أقساط تأمينات الأشخاص

3 مليارات جنيه أكبر رأس مال مصدر في تأمينات الحياة بالسوق المصرية

أعلنت شركة مصر لتأمينات الحياة إحدى شركات مصر القابضة للتامين برئاسة باسل الحينى رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب، التابعة لوزارة قطاع الأعمال العام عن نتائجها المالية المجمّعة عن العام المالى 2020/ 2021 بتسجيلها إجمالي أقساط بزيادة قدرها 54% لتبلغ 7.7 مليار جنيه، بالمقارنة مع أقساط العام الماضي التي بلغت 5 مليارات جنيه.

وفي هذا السياق، قال د. أحمد عبد العزيز، العضو المنتدب التنفيذي لشركة مصر لتأمينات الحياة: « لقد كانت رحلتنا في عام 2020-2021 امتداداً لنجاحاتنا السابقة وتحقيقاً لرؤية الشركة فى أن تصل الحلول والمنتجات التأمينية التى توفرها شركة مصر لتأمينات الحياة إلى كل بيت مصري، وذلك من خلال تعزيز الأعمال الرئيسية و إثراء محفظة المنتجات والخدمات التأمينية والرقمية، وتعظيم رأس المال والتنويع فى العوائد من خلال فرص النمو الجديدة والشراكات الإستراتيجية، إذ تتمحور جميع أنشطة الشركة وعملياتها حول هذه الرؤية. فمهمتنا هي تأمين الأسر المصرية ضد المخاطر ودعمهم على تحقيق أهدافهم المالية؛ وبذلك يترسخ مفهوم الأصل في التأمين هو الحياة وليس الوفاة، وأن الهدف الرئيسى من صناعة التأمين هو تحقيق «الرخاء» وبذلك تكون صناعة تأمينات الحياة هي الرفيق الآمن لرحلة الحياة للمؤمن عليهم.

وأوضح د. عبد العزيز، أن شركة مصر لتأمينات الحياة هي أكبر شركة متخصصة فى تأمينات الحياة بالسوق المصرية من حيث الحجم .برأس مال مرخص به 5 مليارات جنيه وراس مال مصدر 3 مليارات جنيه، وحصة سوقية متوقعة تتعدى 30% من حجم أقساط تأمينات الأفراد، ومايقرب من 30 برنامج تأمين وادخار واستثمار.

وتمتلك «مصر لتأمينات الحياة» سجل أعمال متميزًا في السوق المحلي، حيث ارتفع إجمالي الأقساط بالشركة بنسبة 54% خلال السنة المالية 2020/2021، ليصل إلى 7.7 مليار جنيه، ما يعادل 495.4 مليون دولار، مما يدعم مكانة الشركة الرائدة -فى سوق قطاع تأمينات الحياة بمصر- بحصة سوقية تتعدى الـ 30% .

وتقدر استثمارات الشركة بأكثر من 37 مليار جنيه، تستثمر فى قطاعات اقتصادية مختلفة، وبالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة أكبر شبكة فروع فى جميع أنحاء مصر تصل إلى أكثر من 151 فرعا بخلاف فروع التأمين البنكى والتى تبلغ 300 فرع، وتخدم قاعدة عملاء واسعة بأكثر من 1.2 مليون عميل فردى مؤمن عليه، وأكثر من 1000 عقد تأمين جماعى للشركات والمؤسسات، تغطى نحو 5.1 مليون عميل.

وبلغ صافي أرباح الفترة- خلال العام المالي 2020/2021- نموًا بنسبة 5%، ليتعدى 1.6 مليار جنيه، مقابل 1.5 مليار جنيه في العام المالي السابق 2019/2020.

وفيما يتعلق بحقوق حملة الوثائق، كشفت المؤشرات المالية لشركة «مصر لتأمينات الحياة» عن نموها بنسبة 14.3% بنهاية يونيو 2021 ، لتتجاوز الـ 27.4 مليار جنيه مقابل 24 مليار جنيه في يونيو 2020.

وبلغت نسبة النمو في إجمالي أصول مصر لتأمينات الحياة 25.4% بنهاية يونيو 2021، لتتجاوز 40 مليار جنيه مقابل 31.9 مليار جنيه في يونيو 2020.

ونتيجة لتلك النجاحات فقد حصلت شركة «مصر لتأمينات الحياة» على تصنيف القوة المالية بتقدير (B++ ) والتصنيف الائتماني طويل الأجل لجهة الإصدار (Long-Term ICR) بتقدير«BBB»، من شركة AM Best العالمية للتصنيف الائتماني، وذلك للعام السادس على التوالي. وهذه التقديرات تعكس قوة المركز المالى للشركة، فضلًا عن أدائها التشغيلى الوافي، وملف أعمالها التجارية المحايد، وإدارتها القادرة على التعامل مع المخاطر المؤسسية.

وتوقعت شركة “AM Best” أن تسهم خطة النمو الاستراتيجية لشركة «مصر لتأمينات الحياة» فى دعم الأداء التشغيلى المستدام.

ويستند تقييم قوة المركز المالي لشركة «مصر لتأمينات الحياة» إلى تعديل رأس المال فى ضوء المخاطر عند أعلى مستوى، والتى يتم قياسها بواسطة نسبة كفاية رأس المال التى تقرها شركة “AM Best”.

وتتوقع “AM Best” استقرار نسبة كفاية رأس المال لشركة مصر لتأمينات الحياة عند أعلى نسبة جيدة من الحد الأدنى المطلوب للحصول على أعلى تقييم، مدعومًا باكتساب رأس مال داخلى متميز، رغم تخصيص استثمارات المحافظ نسبيًا للشركة حسب فئات الأصول.

ومع هذا النجاح الذي تمكنا من تحقيقه في ظل جميع التحديات الراهنة وتفشى فيروس كورونا فى جميع أنحاء العالم، فأننا نثمن ما بذله كافة أعضاء الفريق بالشركة من جهود استثنائية لتعزيز مكانة الشركة الرائدة فى السوق والارتقاء بالكفاءة التشغيلية. وها نحن اليوم فخورون بتحريك دفة السفينة لتبدأ رحلة جديدة نحو آفاق المستقبل والاستعداد لطرح 25% من أسهم الشركة فى البورصة المصرية، ونكون أول شركة فى مصاف شركات قطاع الأعمال المملوكة للدولة المصرية تعلن عن جاهزيتها لخوض هذه المرحلة الواعدة والإنجاز المتميز.

وفي ظل الثورة الرقمية المعاصرة؛ شهد القطاع المالى بشكل عام ولا سيما قطاع التأمين تغيرات ديناميكية متسارعة حافظت فيه شركة مصر لتأمينات الحياة على مكانتها الرائدة؛ بينما استمرت في تحولها إلى مؤسسة رقمية داخلياً وخارجياً والاستثمار في البنية التحتية للشركة التي تعد من أساسيات التحول الرقمى وإثراء تجربة العملاء، وحافزاً لدفع عجلة الابتكار، وهى تعد ميزة تنافسية هامة، وأولويةٌ إستراتيجية للحفاظ على مكانتنا الرائدة في السوق وتحقيق أهدافنا.

وتعتز شركة مصر لتأمينات الحياة بأنها الشريك الموثوق للعديد من الكيانات المالية الكبرى في التأمين البنكي وما قدمه بشكل كبير في تنمية الشراكات الحالية وتوفير وثائق شركة مصر لتأمينات الحياة فى ما يقرب من 300 فرع من فروع البنوك وهيئة البريد، فضلاً عن الشراكات الجديدة والتى كان اخرها توقيع بروتوكول التعاون مع البنك الزراعى المصرى لتقديم الخدمات التأمينية عبر فروع البنك فى قرى حياة كريمة وفقا للمبادرة الرئاسية لتطوير قرى الريف المصرى حياة كريمة ليصل إجمالي شراكات التأمين البنكي إلى ثمانية شركاء خلال ثلاثة أعوام. وأبرزها شراكتنا مع البنك الأهلى المصري حيث تجاوزت أقساط وثيقة معاش بكره المقدمة حصرياً لعملاء البنك 3 مليارات جنيه، وأصبحت الوثيقة متاحة فيما يزيد علي 200 فرع من فروع البنك الأهلي المصري.

ومن ناحية أخرى تقدم شركة مصر لتأمينات الحياة خدماتها التأمينية من خلال فروعها المنتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، والتي قامت الشركة بتطويرها وتحديثها وإعادة هيكلتها خلال الفترة الماضية، وافتتحت خلال العام المالي الماضي- فرعاً نموذجياً لها في الشيخ زايد فى إطار افتتاح فروع ومنافذ بيع متطورة وغير نمطية , وسيكون افتتاح الفرع النموذجى الذكى الثانى بالإسكندرية خلال الفترة القادمة، كما ستفتتح الشركة عدة فروع ذكية أخرى خلال العام المالى 2021/ 2022 فى كل من سوهاج وطنطا والمنيا، ونخطط لافتتاح فرع نموذجي في كل مدينة رئيسية، خاصة عواصم المحافظات بجميع أنحاء الجمهورية.

وفي ضوء خطة الدولة للشمول المالى وإتاحة المنتجات التأمينية لكافة فئات المجتمع المصري، قامت شركة مصر لتأمينات الحياة بالتعاون مع هيئة البريد المصرى من أجل توفير منتجاتنا التأمينية عبر فروعه، وقد بدأت خطتنا بالتنفيذ من خلال 20 فرعا. وقد كانت تلك الإنجازات نتيجة الجهود المتواصلة في نمو وتمكين قطاع التأمين البنكي، فضلاً عن إثراء تجربة العملاء بطيفٍ واسع من المنتجات والخدمات التأمينية والعروض المبتكرة.

ولأن العنصر البشري يأتي على رأس أولوياتنا داخلياً وخارجياً، كان الاستثمار فى الموارد البشرية أحد الأهداف الإستراتيجية للشركة وعامل رئيسي في نجاحها. إذ لم يعد تقييم اقتصادات دول العالم فى عصرنا الحديث يعتمد على رأسمالها المالي فقط، بل أصبح رأس المال البشري أصلاً من أصول تقييم الاقتصاد وليس مجرد عامل من عوامل الإنتاج.

إن الاستثمار في الأفراد والصحة والتعليم والتدريب والتأهيل وقيم العمل وخلق بيئة العمل المنضبطة والخلاقة، وتوفير بيئة محفزة للطموح والترقي، إضافة إلى قوانين عمل تسمح بالثواب والعقاب، كل ذلك من شأنه أن يحقق موارد بشرية تستطيع أن تقود التنمية الاقتصادية .

ولأن النجاح أبداً لا يكتمل إلا بالمرأة، قمنا بخطوات هامة نحو تمكينها بالتعاون مع مؤسسة التمويل الدولية IFC ضمن التعاون الذي أبرمته شركة مصر القابضة للتأمين للمجموعة وتحسين مناخ العمل والعزم على تصميم مسار وظيفى طويل الأمد للعاملات من خلال تطبيق ممارسات وسياسات لدعم تقدمهن، وبناء ثقافة التمكين للجميع فى الشركة مع زيادة عددهنَّ على كافة المستويات وتوفير بيئة عمل أكثر راحة وتفاعلا لإبراز الشركة باعتبارها جاذباً لأفضل الكوادر في سوق العمل. وللمجتمع ارتكزنا على استهداف مشاريع التنمية المستدامة؛ فالاستثمار هو أحد أهم أنشطة الاستدامة، وهنا كانت لنا الريادة فى توجيه نشاطنا الاستثمارى فى مشاريع تهدف لتحقيق النمو الاقتصادى وبناء أجيال جديدة للمستقبل، وتجلى ذلك من خلال الاستثمار في العنصر البشري على عدة أوجه وأهمها المشاركة مع مجموعة مصر القابضة للتأمين وهى المستثمر الأكبر فى تحالف يضم صندوق مصر السيادى و مساهمين آخرين بالمشاركة فى تأسيس منصة لايتهاوس للاستثمارات التعليمية برأسمال مستهدف 1.75 مليار جنيه، كما تتلاقى المنصة مع إستراتيجية التحالف في الاستثمار في مجال التعليم الذي يستهدف الطبقة المتوسطة والتوسع فى المحافظات واستغلال أصول الدولة عبر منصة «لايتهاوس» التعليمية من خلال إنشاء مدارس جديدة وشراء مدارس قائمة، تطمح المنصة إلى تحسينها وتعظيم قيمتها.

هذا بالإضافة إلى إطلاق «صندوق استثمار شركة مصر لتأمينات الحياة النقدى للسيولة بالجنيه المصري»، وهو أول صناديق الاستثمار للشركة بحجم مبدئى 100 مليون جنيه , وكذلك تدشين صنـدوق استثمار ( الأهلي / حياة ) بالمشاركة مع البنك الأهلي المصرى بحجم 50 مليون جنيه.

وأنتهز هذه الفرصة لأدعو كافة العاملين في صناعة التأمين بتضافر الجهود وتوجيه استثمارات القطاع لما يحقق الربح ويخدم المجتمع ويعزز نمو الاقتصاد؛ ونظل جميعًا مسؤولين على جعل صناعة التأمين أكثر إنتاجية وأكثر ربحية واستدامة.